Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Не только мошенники пытаются обналичить государственную субсидию. Часто это делают законопослушные граждане под воздействием мошенников. Естественно, выгоду с этого получают не они, а те, кто манипулирует ими.

Мошенничество с материнским капиталом

Существует много мошеннических схем с семейным капиталом. Самый частый мотив, побуждающий людей вступать в них, отдавая сертификат – юридическая безграмотность и желание легких денег.

Существуют фирмы, которые за небольшую сумму или вовсе бесплатно предлагают обналичить материнский капитал.

Иногда этим занимаются риэлторские фирмы, предлагая несколько раз перепродать квартиру, обналичив в итоге нескольких сделок с недвижимостью деньги.

Иногда мошенничество заключается не только в попытке обналичить или использовать субсидию не по назначению, а в незаконной попытке получения сертификата на капитал.

Если человек использует при заявке на материнский капитал поддельные документы, а потом это вскроется, судить его будут опять же по 159 статье.

Каждый год способы выявления мошенничества совершенствуются. И хотя мошенники уверяют молодых людей, что проблем с законом не будет, наказания избежать не удается в большинстве случаев.

Не случайно работники Пенсионного Фонда сразу сообщают подающим заявку на субсидию, что мошенничество очень строго карается законом.

СПРАВКА. Выгода от подобных действий минимальна. Мошеннические фирмы либо оставят своим клиентам мизерный процент от своих сделок, либо не оставят ничего. И в последнем случае не получится даже обратиться в суд, потому что выявится факт преступного сговора.

Должностные преступления

На сегодняшний день продолжают реализовываться мошеннические сделки с участием должностных лиц. В подделке документов в большинстве случаев участвуют чиновники и работники пенсионного фонда за довольно большой процент.

Такие аферы возможны, потому что сертификат маткапитала представляет депозитарную расписку, а при наличии определенных знакомств можно легко обналичить деньги через должностных лиц. Но для этого сразу нескольких должностных лиц должны быть коррумпированы.

Самой часто используемой схемой является оформление материнского капитала для строительства дома. ПФР обычно уже имеет заключенные соглашения со строительными компаниями, и деньги перечисляются на их счет.

Далее формируются поддельные кассовые и товарные квитанции на приобретение материалов и выполнение строительных работ. Средства обналичивают затем различными способами.

Даже если взятка передавалась через посредника, получатель сертификата также будет нести наказание, а оно за это преступление предусмотрено довольно серьезное, так как здесь просматривается предварительный сговор и умысел.

Динамика увеличения количества противоправных схем обусловила расширение превентивных способов. Пенсионные органы наделены правом контроля целевого использования средств. Статьей 159 УК РФ регламентирована уголовная ответственность за мошенничество.

На основании ФЗ № 256 запрещено:

• Предоставлять в пенсионный фонд ложную информацию;
• Скрывать сведения, которые исключают право на сертификат;
• Вступать в сотрудничество с должностными лицами, которые предлагают посреднические услуги в обналичивании материнского капитала;
• Завышать стоимость объекта недвижимости;
• Заключать фиктивные и мнимые сделки.

Диапазон санкций за преступные деяния в этой сфере включает штраф, принудительные работы и лишение свободы. 90% всех приговоров приходится именно на третий вариант. Размер штрафа варьируется от 100 до 500 тысяч рублей. Подкуп должностного лица предусматривает ответственность по статье 291 УК РФ. Самое серьезное наказание применяется в отношении лиц, подстрекающих к мошенническим действиям с материнским капиталом.

Судебная практика мошенничества с маткапиталом

Рассмотрение дел о мошенничестве с маткапиталом – это не редкость. Выявление фактов нарушений с целью завладения средствами с сертификата, происходит достаточно часто. Судебная практика показывает, что наиболее часто происходит обман с документами и вступление в сговор с третьими лицами (фирмами).

Предлагаем рассмотреть несколько примеров судебных дел и вынесенных решений относительно мошенничества с МК:

• Гражданка В. купила жилой дом в поселке А. с использованием маткапитала. По документам сделка была совершена, здание полностью соответствовало нормам. После проведения внеплановой проверки оказалось, что дом не пригоден для проживания. На В. было заведено уголовное дело. В результате судебного разбирательства, было принято решение о наказании в виде условного срока на 1,5 года. Гражданку также обязали вернуть средства МК в полном размере;
• Гражданка М. направила средства с сертификата МК на погашение ипотечного займа через стороннюю фирму. По результатам расследования, женщина являлась руководителем компании, а деньги вывела при помощи неустановленных третьих лиц. М. вынесли наказание в виде лишения свободы на срок 2 года. Полученные средства, гражданку обязали вернуть в полном объеме;
• Гражданка К., при помощи сотрудника ЗАГСа, получила свидетельство о рождении несуществующего ребенка. Далее, она оформила сертификат на МК и попыталась воспользоваться им. Сотрудники ПФ выявили факт подделки документа. Женщину осудили на 2,5 года за нелегальное получение МК и на 1,5 года за дачу взятки должностному лицу

Мошенничество с ипотечным займом, который оформляется на основании материнского капитала, используемого как первичный взнос, считается одним из самых распространенных способов получить наличные денежные средства.

Чаще всего используются следующие схемы:

• Заключение договора с работником банковской организации, уполномоченного за выдачу ипотечных кредитов. Важно, банковский сотрудник был в близких отношениях со злоумышленником, был его другом, хорошим знакомым или доброжелательным соседом. Помимо этого он должен иметь доступ к выводу и обналичиванию денежных средств банка. Для того, чтобы совершить фиктивную сделку, банковский работник должен составить поддельный договор на покупку квартиры, которой на самом деле не существует. После он с другим перечнем необходимой документации передается в Пенсионный фонд, который на основании их перечисляет денежные средства материнского капитала на указанный банковский счет владельца сертификата. Поскольку проверить существование того или иного объекта недвижимости на сегодняшний день в России невозможно, вероятность раскрытия данной преступной схемы весьма маловероятна;
• Оформление поддельного договора на покупку недвижимого объекта с собственником, являющегося подставным лицом. Довольно часто покупка жилого объекта осуществляется на основании фиктивного договора за действительную его стоимость. Банк, выдающий кредит, одобряет кредитный заём, собственнику продающегося объекта недвижимости переводится на счет необходимая денежная сумма, после она обналичивается, долг по ипотеке закрывается, остаток капитала передается его законным владельцам с вычетом оговоренных процентов.

Получение наличных денежных средств

Если раньше владельцы сертификатов могли рассчитывать на частичное обналичивание материнского капитала, то сегодня, в 2019 году, сделать это, с точки действующего законодательства, невозможно. Наложение подобного запрета на обналичивание средств капитала обусловлено ростом случаев мошеннического оборота гос. пособий.

А с тех пор, как обналичивать средства стало невозможно, случаи успешного использования мошеннически схем уменьшились в разы.

Сегодня все «передвижения» материнской государственной поддержки контролируются работниками Пенсионного фонда РФ и проводятся исключительно безналичным путем. Так, покупая квартиру или погашая ипотечную задолженность, необходимая денежная сумма переводится на счет продавца или банка только безналичным путем.

Сложности с обналичиванием материнского капитала для злоумышленников на сегодняшний день создают:

• Внушительный перечень необходимой документации;
• Многоступенчатая процедура оформления;
• Затяжной характер реализации средств капитала.

Чаще мошенникам удается уговорить молодых родителей передать им наличные средства капитала, обманным путем принудив их воспользоваться своими услугами, без которых, по их словам, получить деньги и вовсе не представляется возможным. Размер комиссии при этом нередко составляет до 70% от общей суммы положенной материнской выплаты.

Получить наличные средства материнского капитала обманным путем аферисты пытаются одним из следующих способов:

• Покупка недвижимого объекта по намеренно завышенному ценнику;
• Поддельная покупка недвижимости у знакомых или родственников.

Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.

1. В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
2. Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.

Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.

1. Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.

Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО. Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне. Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей. Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы.

Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму. Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе. Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.

При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.

За какие действия также могут привлечь к ответственности

Кроме попыток получить наличные деньги из материнского капитала обманным путём, ответственность по закону наступает и для других лиц. А именно тех, кто пытается:

• Незаконно получить право на эту субсидию.
• Подделывать документы, связанные с ней.
• Давать взятку должностным лицам, ради получения субсидии.

В судебной практике мошенничества с материнским капиталом есть примеры, когда уполномоченные чиновники выписывали сертификат на получение капитала бездетным матерям, а затем обналичивали эти деньги.

За более чем десятилетний период выдачи данной субсидии правоохранительные органы собрали немало сведений о способах мошенничества. Обычно его выявляют:

• Благодаря неоформленным долям в жилье, купленном на материнский капитал.
• Поддельным документам.
• Фактам несоответствия заявленной и реальной стоимости жилья или оказанных услуг.
• Благодаря информации о мнимых сделках.

При наличии подозрений, в отношении сделки назначается прокурорская проверка. Если факт мошенничества доказывают, то сделку аннулируют, деньги вернут на счёт ПФР, а виновных накажут.

Куда сообщить о нецелевом использовании материнского капитала?

Если маткапитал был использован лицом не по целевому назначению, то сообщить об этом можно в пенсионный фонд.

Также сообщить о нецелевом использовании маткапитала можно в органы прокуратуры, которые проведут проверку и при необходимости направят материалы в следственные органы для дачи уголовно-правовой оценки.

Поскольку использование маткапитала не в тех целях, которые предусмотрены законом, чаще всего носят преступный характер, является незаконным, то о совершенном преступлении можно сообщить в полицию, которая сначала проведет проверку по сообщению о преступлении, а далее уже будет решаться вопрос о наличии признаков состава преступления и возбуждении уголовного дела.

Назначаемые меры ответственности и судебная практика

Мошенничество и незаконные действия с материнским капиталом являются серьезным преступлением, ответственность за которое устанавливается в соответствии с действующими положениями уголовного законодательства, а именно – ст. 159 УК РФ.

Любая мера воздействия применяется исключительно в судебном порядке, по исковому заявлению заинтересованного лица. Им может выступать как представитель, например, правоохранительных органов, так и иные граждане, у которых имеется информация о допущенном намеренном нарушении с материнским капиталом.

В роли доказательств по данному делу могут выступать:

1. поддельные документы, которые были созданы намеренно, для того, чтобы мошенничество было проведено;
2. показания свидетелей, которые смогут подтвердить факт участия лица в мошенничестве с материнским фондом;
3. иные неоспоримые факты и доводы, которые могут быть использованы в качестве доказательств, например, сведения о движениях денежных средств на банковском счете и т.д.

После того, как суду будут представлены все имеющиеся у сторон доказательства, он приступает к подробному рассмотрению дела. Как правило, длится этот процесс в течение одного месяца. По окончанию рассмотрения, суд выносит соответствующее решение.

В своем Постановлении по спорам о материнском капитале за 2019 и 2019 годы ВС РФ определил следующие направления судебной практики по делам указанной категории:

• право на получение средств МСК возникает только при условии наличия российского гражданства, как у родителя, так и у несовершеннолетнего;
• основанием появления права на гос. поддержку является рождение 2 и последующих детей живыми;
• дети, в отношении которых родители лишены прав, либо в отношении которых отменено усыновление (удочерение) не учитываются при определении наличия права на мат. капитал;
• распоряжение средствами МСК до трехлетия ребенка возможно только при получении займа или кредита (в том числе ипотечного);
• если размер приобретенной в жилом помещении доли позволяет выделить ее в отдельное помещение – это признается улучшением жилья;
• жилое помещение, приобретаемое с участием средств МСК, должно отвечать всем установленным законом требованиям, в том числе санитарно-техническим, при этом отсутствие решения ОМС о признании такого помещения непригодным к проживанию не может служить безусловным основанием для автоматического его признания соответствующим нормам;
• лица, получившие безналичный займ на приобретение (строительство) жилья после июня 2013г., обязаны подтвердить его документально, чтобы получить меры поддержки государства, связанные с выдачей сертификата МСК;
• дети и родители являются равноправными собственниками жилья, купленными на деньги МСК, такое жилье находится в их общей долевой собственности;
• средства МСК могут быть выплачены учреждениям с государственной аккредитацией по предоставляемым образовательным программам.

Мошеннические действия с ипотекой, которую дают под материнский капитал считаются одними из самых распространенных способов обналички денежных средств.

Наиболее часто использующиеся схемы реализации:

1. Договор с сотрудником банка, выдающего ипотечный кредит. Необходимым условием является близкое знакомство с сотрудником, у которого есть возможность осуществить вывод и обналичивание денег. Также он должен составить фиктивный договор на покупку несуществующего жилья. В ПФР передается необходимый пакет документов, и денежная сумма перечисляется на банковский счет. Проверка наличия ипотечной недвижимости не осуществляется. Также мала вероятность раскрытия преступной схемы.
2. Составление фиктивного договора на приобретение жилья с подставным лицом. Приобретение жилья зачастую осуществляется по фиктивному договору за реальную стоимость. Банк-кредитор одобряет ипотеку, продавец получает на свой счет необходимую сумму, средства обналичиваются, ипотечная задолженность погашается, капитал передается родителям с вычетом оговоренных процентов.

Кроме уголовной ответственности сделка с ипотекой абсолютно не выгодна для женщины. Кроме оплаты услуг банка, риелтора и других платежей, ей на руки в лучшем случае попадет только половина всей суммы.

Возможны варианты, что ей вообще ничего не выплатят или останется ипотека, оформленная на нее.

За какие действия также могут привлечь к ответственности

Кроме попыток получить наличные деньги из материнского капитала обманным путём, ответственность по закону наступает и для других лиц. А именно тех, кто пытается:

• Незаконно получить право на эту субсидию.
• Подделывать документы, связанные с ней.
• Давать взятку должностным лицам, ради получения субсидии.

В судебной практике мошенничества с материнским капиталом есть примеры, когда уполномоченные чиновники выписывали сертификат на получение капитала бездетным матерям, а затем обналичивали эти деньги.

За более чем десятилетний период выдачи данной субсидии правоохранительные органы собрали немало сведений о способах мошенничества. Обычно его выявляют:

• Благодаря неоформленным долям в жилье, купленном на материнский капитал.
• Поддельным документам.
• Фактам несоответствия заявленной и реальной стоимости жилья или оказанных услуг.
• Благодаря информации о мнимых сделках.

При наличии подозрений, в отношении сделки назначается прокурорская проверка. Если факт мошенничества доказывают, то сделку аннулируют, деньги вернут на счёт ПФР, а виновных накажут.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом

Против держателя сертификата, может быть возбуждено уголовное дело по 159.1 статье УК РФ. Не важно сколько людей было причастно к махинациям, каждый из них получит заслуженную меру наказания.

Однако, по большей части оно все же коснется владельца МК. В роли пострадавшей стороны выступит государство, поэтому при наличии доказательств, виновникам придется отвечать за свои действия по всей строгости закона.

Наказание за незаконное использование МК зависит от тяжести преступления и размера, нанесенного государству ущерба.

Например:

• За предоставление ложной информации о себе или приобретаемом объекте недвижимости, владелец сертификата получит не только обоснованный отказ в использовании средств, но также лишится права на маткапитал. Документ попросту изымут;
• Вступление в сговор с третьими лицами с целью обналичивания средств с МК грозит лишением свободы на срок до 5 лет, а также наложением штрафа в размере 100-500 тыс. рублей. Как показывает практика, в таких случаях у владельца изымают сертификат, при этом заставляют вернуть всю снятую с него сумму, а также назначают условный или реальный срок;
• Организационным группам, которые вводят граждан в заблуждение с целью завладения средствами с МК или самим сертификатом, грозит наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет и штраф в размере до 1 млн. рублей

Большинство случаев мошенничества с МК происходит при покупке жилья. Махинации с недвижимостью наиболее доступные. Здесь есть свои лазейки и тщательно продуманные схемы обналичивания денег с сертификата.

Держатель сертификата, в отдельных случаях, также может быть наказан по статье 291 УК РФ. В ней идет речь о даче взятки должностному лицу. Под ним может подразумеваться сотрудник Пенсионного фонда, риэлтор, банковский работник, оформлявший ипотечный займ.

Как доказать и куда обращаться в случае мошенничества с маткапиталом

В большинстве случаев, выявление факта мошенничества с использованием МК происходит от лица органов опеки или ПФ. После оформления сделки купли-продажи, не исключено проведение проверки купленной недвижимости и целевого направления средств.

Несмотря на вышесказанное, случаются ситуации обмана держателей сертификатов третьими лицами с целью завладения средствами. Куда обращаться в таком случае и как доказать свою правоту?

Пострадавшей стороне необходимо подать письменное заявление в прокуратуру, предоставив в нем сведения о лицах, совершивших мошеннические действия, и полностью описав сложившуюся ситуацию. В качестве доказательств может выступить подписанный договор, фото или видеоматериалы.

Профессиональная помощь У вас есть уточняющие вопросы по тексту статьи? Задавайте их в комментариях!ЗАДАТЬ ВОПРОС СПЕЦИАЛИСТУ>>

Похожие записи:

• Меры социальной поддержки и льготы в Крыму и Симферополе в 2023 году
• Как оформить личное подсобное хозяйство с нуля в 2023 году
• Заявление о выдаче исполнительного листа и направлении его для исполнения