Завещательное распоряжение и его особенности

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Завещательное распоряжение и его особенности». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Завещатель вправе предусмотреть в завещательном распоряжении условия выдачи вклада. К примеру, выплату лицу, которому завещан вклад, определенных сумм в установленные вкладчиком сроки, выдачу вклада лицу после достижения им определенного возраста и т. п. Устанавливаемые условия не должны противоречить закону.

Условия выдачи вклада, изменение или отмена завещательного распоряжения

Завещательное распоряжение составляется в 2 экземплярах, каждый из которых удостоверяется подписью банковского служащего и печатью. Первый экземпляр выдается завещателю, а второй регистрируется в книге завещательных распоряжений и подшивается в специальную папку завещательных распоряжений.

В случае если завещатель желает изменить или отменить завещательное распоряжение, он должен обратиться в тот банк, в котором оно составлялось, и подать об этом собственноручно подписанное распоряжение. Служащий банка устанавливает личность завещателя, проверяет поданное распоряжение и приобщает его к ранее составленному.

Завещатель вправе изменить или отменить завещательное распоряжение путем оформления нотариально удостоверенного завещания.

Получение вклада по завещанию

Если у гражданина имеется на руках завещательное распоряжение, написанное в банке до марта 2002 года, то посоветуем ему сначала обратиться именно в банк, в котором сотрудники подскажут требуемый перечень документов.

Может быть, это сэкономит средства на оплату услуг нотариуса. В прочих случаях посещения нотариальной конторы не избежать.

Порядок наследования счетов аналогичен правилам вступления в право наследования для остального имущества, но есть и определенные нюансы.

Важно, было ли заранее написано завещательное распоряжение владельцем счета в банке, когда оно было составлено (до марта 2002 г. или позже), когда наступила дата открытия наследства.

В одних случаях наследнику потребуется свидетельство о праве на наследование имущества, в других — нет.

Информация для наследников

Чтобы облегчить своим преемникам получение вклада, рекомендуется сообщить им название и координаты банка, а ещё лучше — рассказать о месте хранения договора. В этих же целях можно заранее подготовить их к процессу наследования, ознакомив с планом действий после своей смерти.

Принятие унаследованного вклада по завещанию и завещательному распоряжению происходит идентично. В любом из этих случаев от наследника потребуется:

1. Собрать документы — свидетельство о смерти завещателя, завещание, документ, удостоверяющий личность преемника (паспорт или свидетельство и рождении малолетнего) и, при наличии, договор открытия депозитного счёта. *
2. Обратиться к нотариусу, осуществляющему свою деятельность в районе или городе, где было зарегистрировано последнее место жительства покойного.
3. Написать заявление о принятии наследства и выдаче свидетельства о праве на него.
4. Оплатить государственную пошлину за оформление свидетельства о праве на унаследованный вклад — 0,3 % от суммы средств на нём должны внести наследополучатели из числа близких родственников (родители, супруг, дети, братья и сестры) и 0,6 % — для не входящих в эту категорию преемников.
5. Получить свидетельство и вместе с паспортом предъявить его в банк, хранящий средства завещателя. На основании этого наследник может снять деньги или переоформить депозит на себя.

Правки и отмена распоряжения

За завещателем остается законное право в любой момент изменить круг наследников, условия или вовсе отменить распоряжение.

Для внесения корректировок или отмены распоряжения наследодателю необходимо обратиться в банк, где он оформлял документ.

Для изменения документа необходимо предоставить сотруднику организации обновленный вариант распоряжения или заявить о своей воле отменить его действие.

После проверки бумаг на соответствие и правильность, работник внесет изменения в порядок завещания, и новый вариант прикрепит к предыдущей версии.

Есть другой вариант проведения той же процедуры. Наследодатель может указать в своем завещании о желании изменить или прекратить действие распоряжения.

В таком случае после его смерти нотариус отправит соответствующее заявление в банк, чтобы подтвердить факт изменения или отмены документа.

После того, как сотрудники банковской организации проверят предоставленные нотариусом бумаги, в течение месяца они должны отправить нотариусу официальный ответ, подтвержденный подписью начальника банка.

Как составляется денежное завещание?

Постановление №351 гласит, что распорядительный документ на получение денежного наследства оформляется по следующим правилам:

1. Завещатель при обращении за наследством должен иметь с собой паспорт.
2. Распоряжение оформляется специалистами банка. Документ должен быть составлен в двух экземплярах.
3. Оформленный документ подписывается собственником счета. После этого все реквизиты сверяются банковскими сотрудниками, которые ставят на нем подпись и печать.
4. Передать в наследство свои деньги завещатель может как с одного, так и с нескольких вкладов. Важно, чтобы все счета были открыты в одном банковском учреждении.
5. В завещательном документе не должно быть исправлений и другой приписанной от руки информации.

Кроме того, в денежное завещание требуется внести следующую информацию:

• персональные данные завещателя и его место постоянного проживания;
• личные сведения наследников, которым он хочет оставить имущество;
• место и дату составления документации.

Помимо этого, дополнительно в денежном завещании можно указать:

1. Кто получит в свое владение все счета, если наследники погибнут раньше завещателя, а также если они откажутся от получения наследства или их признают недостойными для получения наследства.
2. Конкретные условия передачи наследуемых денег. Например, распоряжаться средствами со счетов умершего могут наследники, достигшие определенного возраста, либо деньги будут выдаваться частями в конкретные сроки.

Как составить распоряжение в Сбербанке

Человек вправе составить распоряжение как в нотариальном агентстве, так и в отделении Сбербанка.

При написании документа в банке следует придерживаться таких правил:

• вкладчик в обязательном порядке должен присутствовать при написании документа;
• предварительно следует изучить законодательство в сфере наследования, чтобы готовый документ был грамотным с юридической точки зрения;
• помарки и корректировки в документе недопустимы, а если необходимо дополнить его другими сведениями, потребуется оформить новое распоряжение;
• можно заполнять бланк на ПК или от руки;
• распоряжение необходимо составить и заверить в 2 экземплярах: один хранится в банковском учреждении, второй – у завещателя;
• на договоре по вкладу ставится пометка о том, что владелец средств составил распоряжение.

Для написания распоряжения в банке потребуется выполнить такие действия.

Механизм получения средств по распоряжению в банке

Порядок получения унаследованного вклада зависит от даты составления распоряжения. При его подписании ранее марта 2002 года, денежные средства на вкладе не считаются наследуемым имуществом, поэтому наследник не должен предоставлять при обращении в банк документ о праве на наследство.

Механизм получения вклада в этом случае состоит в следующем:

• Наследник при обращении в отделение банка, где открыт депозит наследодателя, предъявляет свой паспорт, свидетельство, подтверждающее смерть вкладчика, его завещательный документ, сберегательную книжку либо договор об открытии вклада в Сбербанке.
• Через установленный законом срок в полгода он имеет право получить средства, содержащиеся на вкладе умершего завещателя.

Назначение и подназначение

Завещательное распоряжение – это обязательное условие, поэтому получить ценности без исполнения указаний не получится. И высока вероятность того, что наследник откажется от материальных благ в силу нежелания исполнять волю умершего. На такой случай действует институт подназначения.

Назначение – это утверждение списка лиц, которые получают Наследство на основании завещания. Нет конкретных требований к таким гражданам. Они могут быть любого возраста и пола, гражданства и родства. Допускается передача материальных ценностей посторонним гражданам и юридическим лицам.

Указание подназначения – это право наследодателя, а не обязанность. Если преемник почему-либо отказался от получения ценностей и на его место завещанием не предусмотрен другой получатель, то имущество будет разделено между претендентами на основании законной очереди. Подназначение может быть установлено при таких условиях:

• гибель основного получателя собственности до вступления в права наследования;
• личный отказ от собственности наследником;
• возникновение обстоятельств, лишающих наследственных прав получателя материальных благ.

Это максимальный список условий, при которых может действовать подназначение. Но допускается описание нескольких уровней претендентов, которые могут получить наследство вместо предыдущего кандидата.

Для получения денежных средств, Наследники должны обратиться непосредственно в то отделение финансового учреждения, где хранится вклад. Сделать это можно только через полгода и после того, как нотариус вручит Постановление о вступлении в наследственные права. При себе необходимо иметь такие документы:

• Постановление нотариуса, в котором значится право на получение денег;
• соглашение на распределение долей получения сбережений;
• документ, подтверждающий компенсацию расходов нотариуса, а также затрат, связанных с погребением и смертью наследодателя;
• свидетельство, в котором значится, что половина денежных средств принадлежат второму супругу (обязательно нотариальное утверждение подлинности бумаги).

Кроме того, законодательством РФ предусмотрена возможность получения части денежных средств со счета умершего вкладчика с целью компенсации затрат на его захоронение. Получить эти финансы могут только близкие родственники. Допускается выплата части средств до истечения шести месяцев с момента смерти владельца счета.

Особенности документа

У завещания и банковского распоряжения одинаковая законная сила. Их отличие заключается в том, что действие последнего распространяется исключительно на депозиты, то есть деньги на расчетном банковском счете наследодателя.

Оформление одного документа не является препятствием для составления другого.

Это значит, что гражданин одновременно может подготовить завещание и завещательное распоряжение для распределения наследства.

В отличие от нотариально заверенных традиционных завещаний, распоряжение оформляется быстро и просто. Его могут подготовить работники банка по требованию владельца депозита.

В процессе оформления бумаг учитываются такие особенности:

1. Согласно Гражданскому кодексу, есть определенная категория лиц, которая на законном основании может претендовать на наследство. В эту категорию входят несовершеннолетние дети наследодателя или его родственники-инвалиды. Даже если хозяин депозита не указал их в распоряжении, они могут оспорить документ и получить средства в установленном законом эквивалентном объеме.
2. Наследодатель может распоряжаться только теми средствами, которые принадлежат исключительно ему. Это касается тех ситуаций, когда на денежные средства на счете в равных долях претендует супруга завещателя в рамках совместно нажитого имущества.

В документе указываются доли и соотношения средств, которые полагаются каждому наследнику. Если такого распоряжения нет, деньги распределяются в равных долях между всеми.

При составлении указанного акта применяются правила, отраженные в законодательстве. Эти положения аналогичны во всех ситуациях. Когда граждан принял решение обратиться в банк для оформления акта, то последовательность действий будет одной. Изначально человеку потребуется посетить банковскую организацию, где открыт счет и представить акт, посредством которого удостоверяется его личность. Обращение может происходить в филиал такой организации. Также нужны бумаги, указывающие на оформление вклада.

ВНИМАНИЕ !!! Распоряжение формируется на отдельном бланке, который выдается сотрудником банка. После внесения в него данных документ передается банковскому работнику. Когда он проверит все сведения, производится регистрация в специальном реестре. Необходимо всегда формировать пару экземпляров. Первый остается на хранение в банке, второй забирает оформитель.

Воспользоваться денежными средства, расположенными на счету покойного, удастся по истечении полугодового срока с момента его кончины. В некоторых ситуациях возникает необходимость сделать это ранее указанного срока. Тогда нужно передать банковской организации распоряжение, при условии, что в нем нет указаний на других правопреемников. Потребуется документация, указывающая, что нет прочих актов относительно распоряжения вкладами.

ВАЖНО !!! Общие правила гласят, что человеку нужно сформировать пакет документации и посетить банк, где находится распоряжение. Там заполняется заявление на выдачу денег. Документы передаются сотрудникам банка. Правопреемник может посетить нотариальную контору, в случае, если у него на руках нет распоряжения, однако, он знает о его существовании. Тогда нотариус занимается выявлением банков, в которых может находиться вклад покойного. Если возникают спорные ситуации, то происходит обращение в судебный орган.

Прежде чем человеку будут выданы средства, он должен совершить все необходимые действия. В частности, это поиск банка, в котором оформлен вклад и сбор бумаг.

Что такое завещательное распоряжение

Любой из вкладчиков имеет право завещания своего депозита в Сбербанке не только при составлении завещания, предполагающего обязательное заверение его нотариусом. Есть возможность выявления своей воли и в банковском учреждении, при составлении в отношении вклада завещательного распоряжения. Эта же возможность распространяется и на средства по счетам, имеющимся в финансовых учреждениях.

Регулировка самого вопроса предусматривается статьей 1128 Гражданского кодекса РФ. Для законности завещательного распоряжения, необходимо соблюсти письменную форму его составления, проводя все действия в том же банке, где и находится вклад.

На нем проставляется дата составления, после чего документ подписывается завещателем. Заверяется документ банковским сотрудником, имеющим на это соответствующие полномочия.

Если соблюдены все правила оформления этого документа в банке, то в юридическом плане его можно приравнять к завещанию, имеющему нотариальное удостоверение. Вклад в банке наследуется по распоряжению, при соблюдении общих правил (точно так же как и другие имущественные ценности, указанные в завещании).

Что является собой завещательное распоряжения, и что оно предоставляет клиентам?

В завещательном распоряжении содержится изъявленная воля вкладчика в виде сведений о том, кому перейдут все вклады наследодателя после того, как он уйдет из жизни. В нем описывается порядок, согласно которому должно распределяться наследство. С этим документом упрощается наследование банковских вкладов.

По Правилам выполнения завещательных распоряжений от 27 мая 2002 года (определяются постановлением, зарегистрированным под № 351), оформление подобного документа полностью бесплатно.

Есть ряд обязательных условий, предшествующих подписанию распоряжения по вкладу, размещенному в Сбербанке:

• Завещатель должен пройти идентификацию в банковском учреждении на условиях личного присутствия;
• Он должен ознакомиться со ст. ст. 1162, 1150, 1149, 1128 ИЗО ГК, в связи с чем должна быть проставлена определенная отметка в самом распоряжении;
• Все сотрудники, участвующие при составлении документа, должны ознакомиться со ст. 1123 ГК (по вопросу тайны завещания).

Если у завещателя есть такое желание, то распоряжение может быть им отменено в любое время, о чем гласит одна из статей ИЗО ГК. При этом пояснения по данному поводу никому из банковских сотрудников он давать не обязан.

Отмена уже составленного распоряжения должна быть выполнена такими методами:

• Проводится оформление другого завещательного распоряжения (эти действия подразумевают автоматическую утрату силы прошлого распоряжения);
• Оформляется одно общее завещание при соблюдении стандартного процесса с участием нотариуса (один из экземпляров документа должен быть направлен в финансовое учреждение).

То есть, в расчет берется именно то завещательное распоряжение или же завещание, что составлено последним. Одной из особенностей является то, что если новое распоряжения не будет иметь конкретное упоминание по отмене подготовленного ранее документа в полном объеме, отменен прошлый документ будет лишь в части, противоречащей текущему наследственному документу (завещанию/распоряжению). При отмене нового распоряжения либо признании его недействительным, рассматривается документ, принятый ранее.

Кто может оспорить завещательное распоряжение после смерти?

Завещательное распоряжение, как и завещание, могут оспаривать близкие родственники и супруг владельца банковского счета. Традиционным основанием для оспаривания распоряжения является отсутствие прав распоряжаться самостоятельно средствами, что являются совместно нажитым имуществом. Если супруг составит распоряжение на деньги, что относятся к их с женой совместному имуществу, его легко оспорить, и с вероятностью 99% иск жены, будет удовлетворен. Оспаривать распоряжение могут работники Опекунского Совета или Органы Попечительства, если в семье воспитывался инвалид, который после смерти владельца счета в банке, остался ни с чем. Такой иск тоже с высокой вероятностью будет удовлетворен, и из общей суммы будет выделена определенная доля.

Основанием для оспаривания служит недееспособность человека. Родственники, которые заинтересованы в оспаривании данного документа, могут обратиться с письменным заявлением в суд, и попытаться доказать, что в момент составления завещательного распоряжения, владелец денег не до конца осознавал последствия своих действий или находился под влиянием шантажа, угроз, был введен в заблуждение. Доказать этот факт достаточно сложно без веских улик, поэтому родственникам придется приложить все возможные усилия, чтобы аннулировать данный вариант завещания. В случае удовлетворения иска родственников, денежный вклад будет разделен между прямыми и обязательными наследниками в равных долях или же будет переходить в порядке очереди наследования.

Похожие записи:

• Льготы пенсионерам ветеранам труда в краснодарском крае в 2022 году
• Грин-карта для инвестора
• Начало работу Российское движение детей и молодежи